Tutti gli articoli di Sonia Bergo Wealth Manager

13 dicembre 2018: la fine del QE?

13 dicembre 2018: la fine del QE?

Save the date. Il 13 dicembre si riunirà il Consiglio direttivo della BCE. Sarà una data storica perché dovrebbe sancire ufficialmente la fine del QE. Gli esperti ipotizzano vari scenari: @La fantafinanza: c’è la teorica possibilità che la BCE, visti gli ultimi segnali da inflazione (tutt’altro che esasperata) e crescita (ancora zoppicante), prolunghi il Quantitative

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Lezione semiseria sui rendimenti di un fondo di investimento – Seconda parte

Lezione semiseria sui rendimenti di un fondo di investimento –  Seconda parte

Carissimo lettore, se non hai letto la prima parte di questa semiseria lezione, ti consiglio davvero di farlo prima di continuare con questo post 😉 http://www.soniabergo.it/2018/12/04/quante-facce-ha-il-rendimento-di-un-fondo-prima-puntata/   Se invece sei super aggiornato allora ti ricorderai del nostro amico Tizio che dopo aver investito 100€ in ciascuno dei fondi A e B, entrambi con rendimento medio

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Lezione semiseria sui rendimenti di un fondo di investimento – Prima parte

Lezione semiseria sui rendimenti di un fondo di investimento – Prima parte

Spesso sento dire da clienti o potenziali tali che dopo aver osservato un fondo dai buoni rendimenti passati, poi quando vi hanno investito sono rimasti delusi da performance minori o addirittura negative. Dopo di chè, avendo incolpato cabala e cattiva sorte, la Spectra e compagnia bella, la fiducia nei mercati e negli investimenti finanziari vacilla.

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La CONSULENZA è un valore, la NON consulenza è un costo

La CONSULENZA è un valore, la NON consulenza è un costo

Mi è capitato di leggere questo bellissimo articolo nel quale con un piccolo gioco il Prof. Ruggero Bertelli, docente di Economia degli Intermediari Finanziari presso l’Università di Siena che ho il piacere di conoscere personalmente, spiega con semplicità cristallina che la consulenza ha un valore quantificabile e monetizzabile in quanto aiuta il cliente a fare

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Ottobre da dimenticare?

Ottobre da dimenticare?

Anche quest’anno Ottobre ha tenuto viva la sua reputazione di mese da ricordare per il maggior calo dei mercati. Infatti ottobre è noto come un mese sfortunato, per il maggior numero di selloff azionari dal 1929 ai giorni nostri, passando attraverso il 1978 e 79, gli anni 1987 e 89 e il mini crash del

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Italia vs Europa : Manovra e mercati

Italia vs Europa : Manovra e mercati

Mi permetto di fare alcune considerazioni dopo la decisione del governo di presentare un documento economico-finanziario che prevede un deficit maggiore delle attese, con focus sulle date importanti da tenere d’occhio. Quello che in Europa da fastidio non è tanto il deficit portato al 2.4% per il 2019, ma la decisione di mantenere questa soglia

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Come investire il proprio patrimonio per obiettivi

Una tendenza che si sta sempre più affermando anche in Italia e quella del Goals based Wealth Management. L’approccio si caratterizza per una pianificazione basata sugli obiettivi dei clienti. Possiamo semplificare con questo schema Si parte sempre dall’analisi della situazione finanziaria, patrimoniale e reddituale del cliente Individuati gli obiettivi e le necessità, visualizzando le priorità

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Private Debt, e la democratizzazione degli investimenti

Private Debt, e la democratizzazione degli investimenti

Ormai lo sanno anche i muri… i rendimenti dei titoli obbligazionari considerati più sicuri ed affidabili sono a zero o negativi. I risparmiatori quindi, alla ricerca di rendimenti, si sono sempre più esposti al rischio durata (titoli che durano di più) nonostante il futuro trend di tassi in aumento o al rischio emittente (titoli di

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Il mio metodo di lavoro per la pianificazione finanziaria dei clienti

Se partiamo dall’assunto che il denaro non è fine a se stesso ma un ponte per raggiungere i nostri obiettivi di vita e quindi di spesa futura (dal semplice pagare l’assicurazione annuale al cambiare l’auto, pagare gli studi ai figli, comprare la prima, la seconda o l’ennesima casa, garantirsi il tenore di vita in pensione,

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